Private Finanzstrategie

„Private Finanzstrategie“? – reicht es nicht wenn ich mir einen ETF-Sparplan für meinen Vermögensaufbau einrichte, Geld für (m)eine Immobilie zur Seite lege oder/und meine Sparquote weiter erhöhe?

Wahrscheinlich, ja. Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass es hilfreich ist sich ein Grundverständnis über bestimmte Themen im Bereich „privater Finanzplanung“ anzueignen, um beispielsweise in Krisenzeiten gute Entscheidungen treffen zu können oder bei unerwarteten privaten Veränderungen finanziell befähigt sein rational zu handeln.

Wir glauben persönliche Finanzplanung ist individuell. Unserer Erfahrung nach gibt es vier übergreifende Themen, welche für eine individuelle private Finanzstrategie zu berücksichtigen sind.

Nachfolgend sind die vier Elemente der privaten Finanzstrategie aufgeführt, wie wir diese verstehen und welches Vorgehen bei uns sowie in unserem Umfeld bisher gut funktionierte.

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Wo will ich hin?

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Wo stehe ich heute?

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Was muss ich tun?

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Was beeinflusst meinen Plan?